Токенизация активов в реальном мире: открытие новых возможностей

Введение:

Токенизация реальных активов — это процесс, который преобразует традиционные активы в цифровые, которыми можно торговать на блокчейн платформе. Эта технология может произвести революцию в том, как мы инвестируем в активы и управляем ими. В этой статье мы рассмотрим преимущества токенизации активов и различные методы, используемые для ее реализации.

Концепция токенизации активов не нова, поскольку она веками использовалась в форме акций и облигаций. Однако с появлением технологии блокчейн токенизация активов стала намного доступнее и эффективнее.

Процесс токенизации включает в себя разбиение актива на более мелкие цифровые единицы, называемые токенами. Эти токены представляют собой часть базового актива и могут быть проданы. Каждый токен может быть уникален, и в блокчейне сохраняется запись о его владельцах и истории транзакций, что делает всю процедуру передачи прав собственности безопасной и прозрачной.

Токенизация активов в реальном мире может изменить широкий спектр отраслей. Например, в сфере недвижимости токенизация может позволить создать долевое владение, облегчая инвесторам участие в инвестировании в недвижимость. В мире искусства токенизация может позволить создать долевое владение, облегчая коллекционерам вложение средств в ценные произведения.

Токенизация реальных активов приобретает популярность, поскольку компании и инвесторы изучают новые способы продаж реальных активов.

Существуют различные способы реализации токенизации реальных активов в зависимости от нормативных требований, потребностей бизнеса и желаемых результатов.

Преимущества токенизации реальных активов:

1. Увеличение ликвидности
   Токенизация позволяет частично владеть активами, облегчая инвесторам покупку и продажу небольших их частей. Это облегчает инвесторам диверсификацию своих портфелей и доступ к активам, которые ранее были им недоступны.
2. Повышенная прозрачность
   Платформы на основе блокчейна безопасны и прозрачны, что упрощает инвесторам отслеживание их инвестиций и гарантирует, что они получают справедливую прибыль. Токенизация также упрощает проверку прав собственности и снижает риск мошенничества.
3. Новые подходы в различных отраслях
   В сфере недвижимости токенизация может позволить создать долевое владение, облегчая инвесторам участие в инвестировании. Вместо покупки акций в фондах недвижимости или REIT токенизация может предоставить возможность инвестировать в определенные выбранные объекты недвижимости в рамках портфеля.
   В мире искусства токенизация может позволить создать долевое владение, облегчая коллекционерам вложение средств в ценные произведения.

Как узнать, какой тип токенизации подходит для моего бизнеса?

Когда дело доходит до токенизации реальных активов, существуют различные подходы, которые можно использовать в зависимости от конкретных потребностей и целей бизнеса или инвестора. Выбор правильного типа токенизации может быть сложной задачей, особенно для тех, кто плохо знаком с этой технологией.

Первый шаг — определить активы, которые вы хотите токенизировать, и рассмотреть применимые нормативные требования. Например, токены ценных бумаг (Security Tokens) подпадают под действие правил рынка ценных бумаг, тогда как служебные токены (Utility Tokens) являются товаром.

Затем рассмотрите желаемые результаты и цели процесса токенизации. Вы хотите увеличить ликвидность или получить доступ к более широкому кругу инвесторов? Вы хотите стимулировать определенное поведение или действия владельцев токенов? Вы хотите создать долевое владение определенными активами?

На основе этих факторов вы сможете определить, какой тип токенизации наиболее подходит для вашего бизнеса. Например, если вы хотите создать долевое владение недвижимостью, дробные токены NFT могут быть лучшим подходом. Если вы хотите стимулировать определенное поведение держателей токенов, хорошим вариантом могут быть бонусные токены.

В AXIOMA мы специализируемся на том, чтобы помочь предприятиям ориентироваться в сложном мире токенизации реальных активов. Мы тесно сотрудничаем с нашими клиентами, чтобы понять их уникальные потребности и цели, а также предоставить индивидуальные рекомендации и технические решения для наиболее подходящего подхода к токенизации. Наша команда экспертов имеет большой опыт в этой области и может помочь компаниям на каждом этапе технической стороны процесса токенизации.

Различные методы токенизации реальных активов:

1. Токены - аналоги ценных бумаг (Security Tokens)
   Такие токены привязаны к стоимости активов и могут приносить держателям токенов фиксированный или плавающий доход. Компании, выпускающие security токены, берут на себя обязательство выплачивать держателям токенов фиксированный или плавающий доход. Принцип может быть аналогичен стейблкоину: компания берет на себя юридические обязательства покупать любое количество токенов у держателей по установленной цене в любое время, обеспечивая стабильность цены токена. По мере роста фонда он также выпускает и продает новые токены по фиксированной цене. Такой токен можно выпустить практически на любом блокчейне.
2. Бонусные токены (Reward Tokens)
   Бонусные токены не привязаны к цене активов и их стоимость определяется на свободном рынке. Компания, выпускающая токен, может влиять на цену, если у нее имеется достаточный объем токенов. В этом случае могут быть реализованы такие идеи, как стейкинг и DAO. Однако токен ничем не отличается от других токенов, потому что он не имеет реальной связи с реальными активами.
3. Дробные токены NFT (fungible tokens based on non-fungible, ERC-1155 standard)
   Токенизация активов с помощью дробных токенов NFT включает в себя разделение каждого актива в портфеле на суб-NFT, где каждый токен представляет часть базового актива. Такой подход позволяет частично владеть определенными объектами недвижимости и торговать ими, упрощая широкому кругу инвесторов участие во владении определенными активами.

Заключение:

Таким образом, выбор правильного типа токенизации для вашего бизнеса требует тщательного рассмотрения различных факторов, таких как нормативные требования, желаемые результаты и тип актива. Работая с таким опытным партнером, как AXIOMA, предприятия могут раскрыть потенциал этой технологии и достичь желаемых результатов.

Токенизация реальных активов — это многообещающая технология, которая предлагает повышенную ликвидность, прозрачность и доступ к широкому спектру активов. Используя потенциал этой технологии, предприятия могут открывать новые источники ценности и достигать желаемых результатов. В AXIOMA мы предоставляем помощь и рекомендации по наиболее подходящему подходу к токенизации для предприятий с учетом их уникальных потребностей и целей. По мере того, как эта технология продолжает развиваться, мы можем ожидать новых инноваций и прорывов в различных отраслях.